2025లో ఆదాయపు పన్ను రిటర్న్ (ITR) సులభంగా ఫైల్ చేయడం: స్టెప్-బై-స్టెప్ గైడ్

File Income Tax Return:భారతదేశంలో ఆదాయపు పన్ను రిటర్న్ (ITR) ఫైల్ చేయడం 2025లో ఆన్‌లైన్ టూల్స్ మరియు సరళీకృత ప్రాసెస్‌లతో సులభమైంది. ఫైల్ ఇన్‌కమ్ టాక్స్ రిటర్న్ 2025 ఇండియా కోసం, ఆదాయపు పన్ను శాఖ ఏప్రిల్ 2025లో అన్ని ITR ఫారమ్‌లను విడుదల చేసింది, ఇవి FY 2024-25 (AY 2025-26) కోసం ఫైలింగ్‌ను సులభతరం చేస్తాయి. ఈ గైడ్‌లో, 2025లో ITRని సులభంగా ఫైల్ చేయడానికి స్టెప్-బై-స్టెప్ ప్రాసెస్, అవసరమైన డాక్యుమెంట్‌లు, మరియు పట్టణ టాక్స్‌పేయర్‌లకు సన్నద్ధత చిట్కాలను వివరంగా తెలుసుకుందాం.

ITR ఫైలింగ్ 2025 ఎందుకు ముఖ్యం?

ఆదాయపు పన్ను రిటర్న్ ఫైల్ చేయడం చట్టపరమైన అవసరం మాత్రమే కాదు, రిఫండ్‌లను క్లెయిమ్ చేయడానికి, ఆర్థిక రికార్డ్‌లను నిర్వహించడానికి, మరియు లోన్ లేదా వీసా అప్లికేషన్‌ల కోసం ఆదాయ రుజువును అందించడానికి కూడా అవసరం. 2025లో, 200 మిలియన్ 5G సబ్‌స్క్రైబర్స్‌తో డిజిటల్ ఇన్‌ఫ్రాస్ట్రక్చర్ ఆన్‌లైన్ ITR ఫైలింగ్‌ను సులభతరం చేసింది, అయితే ఆలస్య ఫైలింగ్ ₹5,000 వరకు జరిమానాకు దారితీస్తుంది. సరైన ఫారమ్ ఎంచుకోవడం, డాక్యుమెంట్‌లను సిద్ధం చేయడం, మరియు డెడ్‌లైన్‌లను పాటించడం సులభ ఫైలింగ్‌కు కీలకం.

ITR ఫైలింగ్ కోసం స్టెప్-బై-స్టెప్ ప్రాసెస్

2025లో ITRని సులభంగా ఫైల్ చేయడానికి ఈ స్టెప్స్‌ను అనుసరించండి:

1. సరైన ITR ఫారమ్‌ను ఎంచుకోండి

మీ ఆదాయ వనరుల ఆధారంగా సరైన ITR ఫారమ్‌ను ఎంచుకోండి:

• • ITR-1 (సహజ్): జీతం, ఒక ఇంటి ఆస్తి, లేదా ₹50 లక్షల లోపు ఆదాయం ఉన్నవారికి.
  • ITR-2: క్యాపిటల్ గెయిన్స్, బహుళ ఆస్తులు, లేదా విదేశీ ఆదాయం ఉన్నవారికి.

• • ITR-3: వ్యాపారం లేదా ప్రొఫెషనల్ ఆదాయం ఉన్నవారికి.
  • ITR-4 (సుగమ్): ప్రీసంప్టివ్ బిజినెస్ ఆదాయం ఉన్నవారికి.

గమనిక: 2025లో ITR-1 మరియు ITR-4 ఫారమ్‌లు సరళీకృతం చేయబడ్డాయి, HRA మరియు డిడక్షన్‌లపై కొత్త వివరాలు జోడించబడ్డాయి.

2. అవసరమైన డాక్యుమెంట్‌లను సేకరించండి

ITR ఫైలింగ్ కోసం ఈ డాక్యుమెంట్‌లను సిద్ధం చేయండి:

• ఫారమ్ 16 (జీతం నుంచి TDS).
• ఫారమ్ 26AS (టాక్స్ క్రెడిట్ స్టేట్‌మెంట్).
• బ్యాంక్ స్టేట్‌మెంట్‌లు మరియు సేవింగ్స్ వడ్డీ వివరాలు.
• క్యాపిటల్ గెయిన్స్ స్టేట్‌మెంట్‌లు (షేర్లు, మ్యూచువల్ ఫండ్స్).
• డిడక్షన్ రుజువులు (80C, 80D, HRA).
• ఆధార్, PAN, మరియు బ్యాంక్ అకౌంట్ వివరాలు.

గమనిక: ఫారమ్ 16 లేకపోతే, జీతం స్లిప్‌లు, బ్యాంక్ స్టేట్‌మెంట్‌లు, మరియు ఫారమ్ 26AS ఉపయోగించవచ్చు.

3. ఆన్‌లైన్ పోర్టల్‌లో లాగిన్ చేయండి

ఇన్‌కమ్ టాక్స్ ఈ-ఫైలింగ్ పోర్టల్‌లో లాగిన్ చేయండి:

• • PAN కార్డ్ నంబర్‌ను యూజర్ IDగా ఉపయోగించండి.
  • పాస్‌వర్డ్ లేదా OTP (ఆధార్-లింక్డ్ మొబైల్)తో లాగిన్ చేయండి.
  • మొదటిసారి యూజర్లు ‘రిజిస్టర్’ ఆప్షన్‌ను ఎంచుకొని PAN, ఆధార్, మరియు మొబైల్ నంబర్‌తో అకౌంట్ సృష్టించండి.

4. ITR ఫారమ్‌ను పూరించండి

డాష్‌బోర్డ్‌లో ‘ఈ-ఫైల్ > ఇన్‌కమ్ టాక్స్ రిటర్న్స్ > ఫైల్ ఇన్‌కమ్ టాక్స్ రిటర్న్’ ఎంచుకోండి:

• • అసెస్‌మెంట్ ఇయర్ 2025-26ని సెలెక్ట్ చేయండి.

• మీ ITR ఫారమ్‌ను ఎంచుకొని, ఆదాయ వివరాలు (జీతం, వడ్డీ, క్యాపిటల్ గెయిన్స్) ఎంటర్ చేయండి.
• డిడక్షన్‌లను (80C, 80D) క్లెయిమ్ చేయండి, ఫారమ్ 16 మరియు ఫారమ్ 26ASతో సరిపోల్చండి.
• టాక్స్ లెక్కింపు ఆటోమేటిక్‌గా చూపబడుతుంది, రిఫండ్ లేదా బకాయి చెల్లించాల్సిన మొత్తాన్ని నిర్ధారించండి.

5. ఈ-వెరిఫికేషన్ పూర్తి చేయండి

ITR ఫారమ్ సబ్మిట్ చేసిన తర్వాత, 30 రోజుల లోపు ఈ-వెరిఫికేషన్ పూర్తి చేయండి:

• • ఆధార్ OTP ద్వారా వెరిఫై చేయండి (ఆధార్-PAN లింక్ తప్పనిసరి).

• • నెట్ బ్యాంకింగ్, డిజిటల్ సిగ్నేచర్, లేదా EVC (బ్యాంక్ అకౌంట్ ద్వారా) ఉపయోగించండి.

• వెరిఫికేషన్ తర్వాత అక్నాలెడ్జ్‌మెంట్ (ITR-V) ఈమెయిల్ ద్వారా వస్తుంది.

గమనిక: ఫిజికల్ ITR-V పంపాల్సిన అవసరం లేదు, ఈ-వెరిఫికేషన్ తప్పనిసరి.

పట్టణ టాక్స్‌పేయర్‌లకు సన్నద్ధత చిట్కాలు

పట్టణ టాక్స్‌పేయర్‌లు, ముఖ్యంగా జీతం, వ్యాపారం, లేదా పెట్టుబడి ఆదాయం ఉన్నవారు, ఈ చిట్కాలతో ITR ఫైలింగ్‌ను సులభతరం చేయవచ్చు:

• • డెడ్‌లైన్ ట్రాకింగ్: జులై 31, 2025 డెడ్‌లైన్ కోసం క్యాలెండర్ రిమైండర్ సెట్ చేయండి, ఆలస్య ఫైలింగ్ ₹5,000 జరిమానాకు దారితీస్తుంది.
  • ఆధార్-PAN లింకింగ్: ఫైలింగ్ ముందు ఆధార్ మరియు PAN లింక్ అయి ఉండేలా నిర్ధారించండి, ఈ-వెరిఫికేషన్ కోసం.

• • బ్యాంక్ అకౌంట్ ప్రీ-వాలిడేషన్: ఈ-ఫైలింగ్ పోర్టల్‌లో బ్యాంక్ అకౌంట్‌ను ప్రీ-వాలిడేట్ చేయండి, రిఫండ్‌లను వేగవంతం చేయడానికి.

• ఫారమ్ 26AS చెక్: ఫైలింగ్ ముందు ఫారమ్ 26ASని డౌన్‌లోడ్ చేసి, TDS మరియు ఆదాయ వివరాలను సరిపోల్చండి, లోపాలను నివారించడానికి.
• డిడక్షన్ క్లెయిమ్‌లు: 80C (₹1.5 లక్షలు), 80D (₹25,000), మరియు HRA డిడక్షన్‌లను ఫారమ్ 16 మరియు రసీదులతో క్లెయిమ్ చేయండి.
• టాక్స్ కన్సల్టెంట్: సంక్లిష్ట ఆదాయ వనరులు (క్యాపిటల్ గెయిన్స్, విదేశీ ఆస్తులు) ఉంటే, సర్టిఫైడ్ చార్టర్డ్ అకౌంటెంట్‌ను సంప్రదించండి, ఆధార్ మరియు ఆదాయ వివరాలతో.

సమస్యలు ఎదురైతే ఏం చేయాలి?

ITR ఫైలింగ్, ఈ-వెరిఫికేషన్, లేదా రిఫండ్ సంబంధిత సమస్యలు ఎదురైతే, ఈ చర్యలను తీసుకోవచ్చు:

• ఆదాయపు పన్ను సపోర్ట్: ఆదాయపు పన్ను హెల్ప్‌లైన్ 1800-180-1961 లేదా incometax.gov.inలో ‘Grievance’ సెక్షన్‌లో ఫిర్యాదు నమోదు చేయండి, PAN, ఆధార్, మరియు అప్లికేషన్ IDతో.
• ఈ-వెరిఫికేషన్ సమస్యలు: ఆధార్ OTP సమస్యల కోసం UIDAI హెల్ప్‌లైన్ 1947 సంప్రదించండి, ఆధార్ మరియు మొబైల్ నంబర్ వివరాలతో.
• రిఫండ్ ఆలస్యం: ఈ-ఫైలింగ్ పోర్టల్‌లో ‘రిఫండ్ స్టేటస్’ చెక్ చేయండి, సమస్యల కోసం హెల్ప్‌లైన్ 1800-180-1961 సంప్రదించండి, బ్యాంక్ అకౌంట్ వివరాలతో.
• స్థానిక సపోర్ట్: సమీప కామన్ సర్వీస్ సెంటర్ (CSC)ని సందర్శించండి, PAN, ఆధార్, మరియు ITR-V కాపీలతో, ఆన్‌లైన్ సమస్యలను పరిష్కరించడానికి.

ముగింపు

2025లో ఆదాయపు పన్ను రిటర్న్ (ITR) ఫైల్ చేయడం ఈ-ఫైలింగ్ పోర్టల్ ద్వారా సులభమైంది, సరైన ITR ఫారమ్ (ITR-1, ITR-2, మొదలైనవి), డాక్యుమెంట్‌లు (ఫారమ్ 16, 26AS), మరియు ఆధార్-లింక్డ్ లాగిన్‌తో. జులై 31, 2025 డెడ్‌లైన్‌లో ఫైల్ చేయండి, ఆన్‌లైన్‌లో ఈ-వెరిఫై చేయండి, మరియు డిడక్షన్‌లను క్లెయిమ్ చేయండి. ఆధార్-PAN లింకింగ్, బ్యాంక్ అకౌంట్ ప్రీ-వాలిడేషన్, మరియు ఫారమ్ 26AS చెక్‌తో లోపాలను నివారించండి. సమస్యల కోసం ఆదాయపు పన్ను హెల్ప్‌లైన్ 1800-180-1961 సంప్రదించండి. ఈ గైడ్‌తో, 2025లో ITRని సులభంగా ఫైల్ చేసి, ఆర్థిక కంప్లయన్స్ మరియు రిఫండ్‌లను నిర్ధారించుకోండి!